確定申告初心者が感じるデメリット「やよいの青色申告」のスマート取引取込の使い方

やよいの青色申告で、スマート取引取込を使っています。

ただ、なんとなくうまくいかないことも多い気がする・・・

そんなお悩みないでしょうか？

はい！共感します！

僕は2022年に、副業で個人事情を開業したので青色申告に初めて取り組みました。

その相棒として選んだのは「やよいの青色申告」です。

クラウド会計ソフトNo1で、かんたん、スムーズ、ラクなどを売りにしているので期待しました。

とくに「スマート取引取込」で銀行口座やクレジットカードと連携して、取引履歴がスムーズに取り込めて、確定申告もらくちん！となめてました。

ただ、実際は、このスマート取引取込が、思ったほどスマートではなくて、いろいろデメリットもありました。

たとえば

・スマート取引できないクレカや口座多いやん

・スマート取引取込時の会計用語がわからない

・仕訳ルールって何？どうやったら反映されるの？など謎

・ていうか口座連携したけど金額修正必要やん

などなど、困ったポイントが複数あったのです。。。

そこで至った僕なりの結論としては・・・

ということです。

そもそも青色申告で必要な作業とは、日々の帳簿作成（複式簿記）、損益計算書、貸借対照表の作成、決算書の作成、など多岐にわたります。

やよいの青色申告などのシステムがない時代は、これらを帳簿に手書きしたり、エクセルに転記したり、そもそもがとても煩雑だったわけですね。

そこからすると、やよいの青色申告があるおかげで、一部の金融機関とデータが連携されて、取り込んだり、入力したり、仕訳をしたり、という作業が削減されているのです。

たしかに！たしかに、これはすごいよ！革命ですよ！

そんな感じになってきます。

ただ、その作業を知らない僕みたいな会計の初心者からすると「もっと簡単だとおもっていたのに・・・」というデメリットを感じるのだと思います。

ということで、そんなマインドセットを前提として

・やよいの青色申告「スマート取引取込」の使い方

・やよいの青色申告「スマート取引取込」のデメリット

について、確定申告の初心者が備忘録がてら、まとめていきます。

そして、今後の確定申告では、もっとスマートに作業できるようにしていきたいと思います。

ぜひ、あなたも、確定申告初心者であれば参考になると思うので、最後までみていってくださいね。

やよいの青色申告「スマート取引取込」の使い方

それでは、まずはやよいの青色申告「スマート取引取込」の使い方のポイントを見ていきましょう。

使い方①選択して仕訳ルールの設定

最初にやるべきは仕訳ルールの設定でしょう。

スマート取引取込で、各金融機関から転送されたデータが一覧化されます。

その内容と「勘定科目」があっていないケースがあります。

特に、毎月発生する売り上げや経費などは、一括でルールを決められると「スマート」に取り込めます。

たとえば、僕の場合は

などなどがありました。

仕訳ルールの設定の仕方は、左端のチェックボックスに、レ点を入れて、写真のように、「仕訳ルールとして登録する」をクリックするだけ。簡単です。

ポイントとしては、業務上必要なものを修正する必要があり、すべてを入れる必要はありません。

写真では一風堂の食費が外注管理費になっていますが、経費計上しないので無視しました。

使い方②「取引の登録」を入力

各項目の右側に、「取引の登録」欄があります。

これを、登録するか、しないか、に分けていくのです。

たくさんあって大変という場合は、チェックボックスで全選択して、すべての取引に対して「登録する」「登録しない」を選べます。

このあたりの機能を使って、スマートに取引を修正していきましょう。

使い方③スマート取引のデータを確定する

さて、さまざま修正をしていくと思います。

大切なポイントとしては、最後に「確定する」をクリックすることです。

せっかくたくさん修正しても、取引を確定できないと苦労が台無しです。

地味な作業が一気に消えてしまう経験はだれしもあるでしょう。

そんなむごいことにならないように、確定をしましょうね。

使い方④スマート取引に未確定のものがなくなるまでやる

各金融機関から転送されたデータが、「未確定の取引」からなくなることを目指します。

ここに、まだデータがあれば、やり切れていないことになります。

そういう意味では、分かりやすいです。

慣れないうちが大変だったりするわけですね。

年に一回だけの作業だと忘れてしまうので、3カ月に1回くらい取り込んでいれば、事業的にも良いかもしれません。

やよいの青色申告「スマート取引取込」のデメリット

さて、やよいの青色申告のスマート取引取込の基本機能は確認できました。

ここから、僕がつまづいた注意点を振り返っておきます。

デメリット①スマート取引取込に期待しすぎない

スマート取引取込はスマートに進む部分も多いですが、僕はちょっと使いづらかったのです。

これは、僕の不動産事業の特性だから起きうる問題でもあるのですが、たとえば

などがありました。

ちゃんと青色申告や帳簿の理論をわかっていれば、その通りなのです。

ただ「スマート取引取込」という機能に期待しすぎて「そんなことをやる必要ある？」みたいなスタンスをとっていました。

このスタンスに気づく前までは、「え？どうしたらいいの？」と立ち止まってしまいます。

あくまでも取引を少し簡素化できるツールである、という前提が大切ですね。

デメリット②やよいの青色申告に連携できない金融機関も多い

大手会計ソフト会社の「やよいの青色申告」だから、なんでもできるだろうと、期待していました。

実際に、僕が利用している金融機関では半分も連携できませんでした。

たとえば、

などで、ちぐはぐな感じでした。もちろん、楽天カードの解約など自己責任の部分もありますが。

上記でもお伝えしましたが、あくまでも「取引入力は自分で入力・修正して取り込む」という前提を持っておきましょう。

デメリット③やよいの青色申告に連携するカードは業務用と私用で分ける

「やよいの青色申告」と連携できているクレジットカードや銀行口座も、できれば業務用と私用でわけておくと便利です。

ぼくは楽天カードを業務用、私用のメインで使っていました。

ただ、すべての取引が取り込まれるために、取引の登録を「する」か「しない」かを選択するのが煩雑でした。

これを業務用のクレジットカードだけ登録しておけば、すべて「する」で終了します。

銀行口座も同じです。個人口座と一緒にしていると、どの入出金を登録しないといけないのか？が分かりづらくなります。

このあたり、金融機関を業務用と私用でわけておきましょう。

デメリット④年度末にやると量が多くて大変

さいごに、年度末に一気にやろうとすると、つまづくことも多くて大変ということですね。

確定申告って、どうしても難しさが先行して、とっつきづらいですよね。

ですから「後でいいや～、やよいの青色申告で簡単にできるはずだから」という気持ちでいたら痛い目にあったということです。

このブログにまとめるにあたり、自分なりに調べたり、いろいろ問い合わせたりして見えてくることもありました。

そこそこ時間と期間を費やしたと思います。だから、こうやってアウトプットできていますが・・・

スマート取引取込にかかわらず、副業が本格的になってきて取引が増えれば、3カ月に1回や、毎月くらいの頻度でスマート取引取込をすると良いかもしれません。

【まとめ】やよいの青色申告「スマート取引取込」の使い方とデメリット

さて、今回のブログでは、確定申告の初心者である僕が、やよいの青色申告の「スマート取引取込」を使ってみたポイントとデメリットをお伝えしました。

あらためて、それぞれまとめてみましょう。

次にやよいの青色申告のスマート取引取込のデメリットです。

ということで、いろいろ書いてきましたが、いかがでしょうか。

僕の学びでいうと「やよいの青色申告」のかんたん、スマートなどへの期待値調整が大切で、過度に期待しないこと！が重要です。

かんたん、スマートな部分は僕の解釈でいうと、損益計算書、貸借対照表、計算書などの帳簿を自動的につくれる、ということかと思います。

たしかに、この作成を手作業でやると、計算があわなかったり、手書きしたりと、本当に大変です。

そういう意味では、かなりのメリットがあるのが、この「やよいの青色申告」というシステムです。

まだ利用したことがない人は、初年度無料で使えるので、ぜひ下のリンクから登録してみてください。

＞＞初年度無料の「やよいの青色申告」を試してみる

ただそれは、日々の各種取引が、しっかり入力されていることが前提です。

この取引については、「かんたん取引入力」と「スマート取引取込」という機能があります。

ただ、「スマート取引取込」はあくまでも補助機能であり、基本的には、あなた自身がしっかり入力して確認することが大切です。

当たり前といえば当たり前ですが、そんなことを学んだ確定申告の初心者の学びでした。

こういう失敗や苦労が、こうやってブログでまとめるきっかけにもなるので、今後も一つ一つ乗り越えていこうと思います！